8月26日，由中国家族办公室网主办，势如家族智库承办，复旦MBA金融保险俱乐部、复旦MBA金融科技俱乐部、海投会俱乐部协办的《新形势下的家族资产配置》论坛在上海复旦大学管理学院隆重举行。

（论坛现场）

米兰贝拉家族办公室家族信托首席专家、盈科律师事务所高级合伙人、盈科家族信托中心主任兼首席律师、深圳市家族办公室促进会副会长李魏律师应邀担任本次论坛的案例分享嘉宾及《世界咖啡》之《境内资产的合规与保护措施》主讲嘉宾。

近年来各方纷纷出台有关政策和规定，CRS、外汇管制、金融监管等。如此一来，新形势下国内高净值客户如何妥善处理家族资产配置等，成为迫切关注的问题。李魏律师通过实际案例为到场客户抽丝剥茧，对新形势新政策的剖析，慢慢为大家吹开迷雾。

（李魏律师做主题分享）

在《世界咖啡》之《境内资产的合规与保护措施》环节，李魏律师作为主讲嘉宾，首先表示，随着CRS与外汇管制等政策的逐步推行，对于高净值客户的全球资产安排带了相当大的障碍，客观上将会有更多的资产留在境内，那么境内资产的合规与保护措施将会更加重要。他强调，我们可以从已经取得境外身份客户的境内资产合规与保护措施、子女取得境外身份客户的境内资产合规与保护措施、有潜在风险客户的境内资产合规与保护措施三个维度进行探讨。

四个真实案例：一位老人的特殊资产保护安排、一位母亲的境外资产托付安排、一位再婚男士的资产隔离安排、一位民营企业家的资产传承安排，让与会来宾对资产管理与工具运用有了感同身受的认识，理顺了剪不断理还乱的政策内容。

经过现场的热烈讨论，最后形成了三个主要观点：1、在资产合规与保护措施安排中，保险、遗嘱、代持、信托等法律工具应根据情况综合运用；2、代持是非常方便的工具，但只能作为短期规划使用；3、家族信托是所有工具中功能最全最强的，但并不是适合所有的家庭和资产。

（张智慧先生为李魏律师颁发“特约专家”证书）

在目前新形势下，高净值人士应审时度势，未雨绸缪，充分借助专业人士的力量，合理安全地规划配置家族资产，做到保值增值、安全传承。

没有一个投资组合适合所有的人。米兰贝拉家族办公室根据每个家族的真实需要，明确家族的愿景，制订出有效的方法来解决家族在发展过程中遇到的困难。每个家族对于现金的流动性具有不同的需求，对于风险的承受能力也不一样，所以必须要根据家族的特殊情况对症下药。